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- إدارة المحافظ الاستثمارية (Portfolio management) هي منهجية لإدارة المنظمات وفق مبادئ إدارة المحافظ الاستثمارية وذلك بغرض تحقيق أفضل العوائد من خلال ممارسات تدعم تحقيق رؤية المنظمة بما يراعي الوضع الراهن للمنظمة، إدارة المخاطر، الحوكمة، آليات اتخاذ القرار وإدارة الاستراتيجيات والأداء وفق تسلسل ينطلق من قياس الوضع الراهن لتحديد (الفجوة)، وكذلك عمل تحديد، تصنيف، أولوية واختيار للاعمال من قائمة الأعمال (الحالية) وفق معايير اختيار تراعي العائد المالي ROI، الموائمة مع الرؤية، البيئة وغيرها من المعايير التي ترجح اختيار بعض الأعمال بما يعطيها أولوية بما يشكل (محفظة أعمال) تضمن تحقيق أفضل العوائد للمنظمة وبما يحقق رؤية وإستراتيجيات المنظمة وفق علم إدارة المخاطر والذي يراعي مستويات التحمل والقبول للمخاطر من قبل اصحاب الصلاحية. (ar)
- Portfolio (z ital.) znamená původně desky na spisy nebo listiny. (cs)
- Στα χρηματοοικονομικά, χαρτοφυλάκιο ονομάζεται η συλλογή περιουσιακών στοιχείων που βρίσκονται στην κυριότητα μιας οικονομικής μονάδας. Ένα χαρτοφυλάκιο συνήθως αποτελείται από τοποθετήσεις σε πολλά διαφορετικά στοιχεία με διαφορετικές αποδόσεις. Αυτό γίνεται στο πλαίσιο της διαδικασίας που ονομάζεται διαφοροποίηση και έχει σκοπό τη μείωση συγκεκριμένων κατηγοριών κινδύνου. (el)
- Ein Portfolio (aus lateinisch portare, „tragen“ und folium‚ „Blatt“), selten Portefeuille, ist eine Sammelmappe mit Bewerbungsunterlagen, insbesondere Kunstwerken. Im übertragenen Sinne versteht man unter einem Portfolio einen Bestand an artverwandten Rechtsobjekten, z. B. von Wertpapieren, und allgemeiner eine Zusammenstellung von Dingen. z. B. das Produkt-Portfolio eines Herstellers. (de)
- Balio-zorroa pertsona edo erakunde batek dituen finantza-aktibo eta balio-tituluen multzoa da. Horiek osatzeko irizpideetako bat dibertsifikazioa izaten da, aktibo eta titulu mota anitz izatea alegia, titulu horien prezioen gorabeheren arriskua mugatzeko. (eu)
- Una cartera de inversiones o cartera de valores es una determinada combinación de activos financieros en los cuales se invierte. Una cartera de inversiones puede estar compuesta por una combinación de algunos instrumentos de renta fija y renta variable. Los instrumentos de renta fija aseguran un retorno fijo al momento de invertir, pero normalmente con una rentabilidad menor a la de uno de renta variable, que no asegura un retorno inicial pero puede ofrecer retornos más altos. La renta fija históricamente ha tenido menores tasas de rentabilidad que otro tipo de activos considerados de mayor riesgo (acciones, materias primas, etc.), de todas formas la renta fija también está sujeta a variaciones de rentabilidad dependiendo de situación macroeconómica, de países, de quiebra o impago, de plazos a corto, medio o largo plazo, estatal o de empresas. La mayoría de opiniones de gestores de carteras coincide en no invertir más de un 20 o 25% en un solo fondo de inversión por muy bueno que creamos que sea. Diversos estudios de diversificación de riesgo de carteras coinciden en afirmar que se debe tener un mínimo de 5 o 6 fondos de inversión diferentes (Renta Variable, Renta Fija, Mixtos, Gestión alternativa, divisas, materias primas,) y un máximo de 10 o 12 (cuidando de no solapar los activos de los mismos). Los activos se diversificarían también según zona geográfica: USA, Europa, Global, Países emergentes, fondos sectoriales (no se aconseja invertir más de un 5% en este tipo de activos). Dependiendo del tipo de inversor que se sea, conservador, de crecimiento,agresivo, la ponderación de los diferentes activos será diferente. En esto influye muchísimo también el plazo temporal, no se recomienda invertir un porcentaje amplio de la cartera en Renta Variable si no se tiene un plazo temporal superior a 5 años de inversión (salvo que se practique el trading: basado en el análisis técnico de soportes y resistencias, aconsejable sólo para inversores profesionales con preparación suficiente). Los buenos fondos de inversión se han considerado como una forma de ahorro más segura que la adquisición de acciones por los partícipes individuales minoristas (permiten por mucho menos dinero tener mayor número de acciones en cartera y además gestionadas por profesionales del sector, además de ventajas fiscales que no tendrían las acciones como puede ser traspasar un fondo a otro si pasar por hacienda, no así las acciones que al venderlas tributarían las ganancias, por lo que a largo plazo tienen mayor rendimiento fiscal los fondos). Dentro de los diferentes fondos de inversión aparte de la diversificación por zona geográfica también se puede diversificar por estilo de inversión (estilo valor, estilo blend - mezcla de valor y growth - en RV, y growth o de crecimiento), y por tipo de compañías pequeñas, medianas y grandes. En renta fija hay también diversos tipos de fondos de inversión: de corto plazo, de medio y largo plazo temporal, RF Corporativa (de empresas), High Yield o de alto rendimiento (compañías con menor calificaciones crediticias) de mayores rendimientos pero también de mayores riesgos. Entre las diferentes divisas se encuentran el Euro, dólar EE.UU., yen, Franco suizo, Corona danesa, Corona noruega, Dólar Canadiense, Dólar australiano, renminbi o yuan chino, etc. El mercado de divisas se considera de los más difíciles e impredecibles. Por ello según expertos aconsejan solamente tener un pequeño porcentaje de su cartera en otra divisa de donde viva y desarrolle su actividad el inversor (no más de un 15 o 20% en otra divisa). Si se invierte como parte de la diversificación de cartera en un depósito a plazo fijo bancario mirar la legislación específica del país en cuestión (por ejemplo en España el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) solamente cubriría un máximo de 100.000 euros por titular y cuenta bancaria).Si se compra una propiedad inmobiliaria mirar que cargas de hipoteca y otras tiene, si tiene usufructuario o si tiene un inquilino de arrendamiento por ejemplo. Es bueno y conveniente se tenga siempre en cartera una parte de cash o liquidez (bien sea por gastos imprevistos o para aprovechar oportunidades de inversión). Cuanto más caros se compran diferentes tipos de activos mayor riesgo sistémico se está corriendo (salvo que llevemos estrategia de trading a corto plazo: pero esto es más adecuado para inversores profesionales y no todos). (es)
- In finance, a portfolio is a collection of investments. (en)
- Un portefeuille (en finance) désigne une collection d'actifs financiers détenus par un établissement ou un individu. Cela peut aussi désigner des valeurs mobilières détenues à titre d'investissements, de dépôt, de provision ou de garantie. (fr)
- ポートフォリオ（英: portfolio）とは、資産構成の事である。ただし、ポートフォリオと明示している場合は「リスクマネジメント」を考慮した構成のことを示す。 (ja)
- Portfel inwestycyjny (portfolio) – zbiór finansowych (takich jak akcje i obligacje) i realnych (takich jak nieruchomości) aktywów inwestora, będących formą lokowania majątku. Mówi się np. o dywersyfikacji portfela, czyli inwestycji w różne aktywa w celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego. Portfel inwestycyjny, podobnie jak jego poszczególne składniki, może podlegać analizie statystycznej służącej m.in. ocenie jego ryzyka, oczekiwanej stopy zwrotu itp. (pl)
- Un portafoglio (in lingua inglese portfolio), nella finanza, è un insieme di attività finanziarie, appartenenti a persone fisiche o giuridiche, in seguito ad un investimento. (it)
- Portfólio de investimentos, em finanças, é um conjunto de ativos financeiros, pertencendo a pessoas físicas ou jurídicas, depois de um investimento. (pt)
- En portfölj är i ekonomi en kombination av ett antal produkter som till sin natur minimerar marknadsrisker. Vanligast brukar det röra sig om olika värdepapper som aktier, räntebärande papper, terminer och optioner. Man kan i princip använda sig av vilken typ av produkt som helst, såsom fiskar eller jordgubbar, bara de har ett marknadsvärde. (sv)
- 投資組合（英語：Investment portfolio），又名資產投資組合，指金融资产的任意组合，資產有股票、债券和现金等。其所重視的是資產，例如股票、债券、外幣、期权、貴金屬、金融衍生工具、房地产、土地、甚至是古董、上市公司地位（俗稱「殼」）、藝術品、紅酒等。一個優質的資產投資組合最理想的是具高流動性、平穩及较高收益、低投資風險等。投资组合可由个人投资者或金融专业人士、对冲基金、银行和其他金融机构管理。一個投資組合是一個投資者手上持手的資產性投資組合的成分，按照投资风险等级可分为1R保守型、2R稳健型、3R平衡型、4R增长型、5R進取型、6R激进型。 資產投資組合的成份不會包括消費品，例如跑车、电视机、化妝品、成衣等，因為它們都並無增值潛力，甚至只有折舊。 (zh)
- Портфель (англ. portfolio) в финансах — совокупность инвестиционных вложений юридического или физического лица. (ru)
- Інвестиційний портфель (англ. portfolio, investment portfolio) — набір реальних або фінансових інвестицій. Сукупність цінних паперів різного виду, строку дії та ліквідності, яка належить одному інвестору і управляються як єдине ціле для досягнення певних цілей. Інвестиційний портфель — цілеспрямовано сформована сукупність об’єктів фінансового та/або реального інвестування, призначена для реалізації попередньо розробленої стратегії, що визначає інвестиційну мету. Складовими інвестиційного портфеля можуть бути будь-які активи — від золота та нерухомості до акцій та опціонів. (uk)
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- إدارة المحافظ الاستثمارية (Portfolio management) هي منهجية لإدارة المنظمات وفق مبادئ إدارة المحافظ الاستثمارية وذلك بغرض تحقيق أفضل العوائد من خلال ممارسات تدعم تحقيق رؤية المنظمة بما يراعي الوضع الراهن للمنظمة، إدارة المخاطر، الحوكمة، آليات اتخاذ القرار وإدارة الاستراتيجيات والأداء وفق تسلسل ينطلق من قياس الوضع الراهن لتحديد (الفجوة)، وكذلك عمل تحديد، تصنيف، أولوية واختيار للاعمال من قائمة الأعمال (الحالية) وفق معايير اختيار تراعي العائد المالي ROI، الموائمة مع الرؤية، البيئة وغيرها من المعايير التي ترجح اختيار بعض الأعمال بما يعطيها أولوية بما يشكل (محفظة أعمال) تضمن تحقيق أفضل العوائد للمنظمة وبما يحقق رؤية وإستراتيجيات المنظمة وفق علم إدارة المخاطر والذي يراعي مستويات التحمل والقبول للمخاطر من قبل اصحاب الصلاحية. (ar)
- Portfolio (z ital.) znamená původně desky na spisy nebo listiny. (cs)
- Στα χρηματοοικονομικά, χαρτοφυλάκιο ονομάζεται η συλλογή περιουσιακών στοιχείων που βρίσκονται στην κυριότητα μιας οικονομικής μονάδας. Ένα χαρτοφυλάκιο συνήθως αποτελείται από τοποθετήσεις σε πολλά διαφορετικά στοιχεία με διαφορετικές αποδόσεις. Αυτό γίνεται στο πλαίσιο της διαδικασίας που ονομάζεται διαφοροποίηση και έχει σκοπό τη μείωση συγκεκριμένων κατηγοριών κινδύνου. (el)
- Ein Portfolio (aus lateinisch portare, „tragen“ und folium‚ „Blatt“), selten Portefeuille, ist eine Sammelmappe mit Bewerbungsunterlagen, insbesondere Kunstwerken. Im übertragenen Sinne versteht man unter einem Portfolio einen Bestand an artverwandten Rechtsobjekten, z. B. von Wertpapieren, und allgemeiner eine Zusammenstellung von Dingen. z. B. das Produkt-Portfolio eines Herstellers. (de)
- Balio-zorroa pertsona edo erakunde batek dituen finantza-aktibo eta balio-tituluen multzoa da. Horiek osatzeko irizpideetako bat dibertsifikazioa izaten da, aktibo eta titulu mota anitz izatea alegia, titulu horien prezioen gorabeheren arriskua mugatzeko. (eu)
- In finance, a portfolio is a collection of investments. (en)
- Un portefeuille (en finance) désigne une collection d'actifs financiers détenus par un établissement ou un individu. Cela peut aussi désigner des valeurs mobilières détenues à titre d'investissements, de dépôt, de provision ou de garantie. (fr)
- ポートフォリオ（英: portfolio）とは、資産構成の事である。ただし、ポートフォリオと明示している場合は「リスクマネジメント」を考慮した構成のことを示す。 (ja)
- Portfel inwestycyjny (portfolio) – zbiór finansowych (takich jak akcje i obligacje) i realnych (takich jak nieruchomości) aktywów inwestora, będących formą lokowania majątku. Mówi się np. o dywersyfikacji portfela, czyli inwestycji w różne aktywa w celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego. Portfel inwestycyjny, podobnie jak jego poszczególne składniki, może podlegać analizie statystycznej służącej m.in. ocenie jego ryzyka, oczekiwanej stopy zwrotu itp. (pl)
- Un portafoglio (in lingua inglese portfolio), nella finanza, è un insieme di attività finanziarie, appartenenti a persone fisiche o giuridiche, in seguito ad un investimento. (it)
- Portfólio de investimentos, em finanças, é um conjunto de ativos financeiros, pertencendo a pessoas físicas ou jurídicas, depois de um investimento. (pt)
- En portfölj är i ekonomi en kombination av ett antal produkter som till sin natur minimerar marknadsrisker. Vanligast brukar det röra sig om olika värdepapper som aktier, räntebärande papper, terminer och optioner. Man kan i princip använda sig av vilken typ av produkt som helst, såsom fiskar eller jordgubbar, bara de har ett marknadsvärde. (sv)
- 投資組合（英語：Investment portfolio），又名資產投資組合，指金融资产的任意组合，資產有股票、债券和现金等。其所重視的是資產，例如股票、债券、外幣、期权、貴金屬、金融衍生工具、房地产、土地、甚至是古董、上市公司地位（俗稱「殼」）、藝術品、紅酒等。一個優質的資產投資組合最理想的是具高流動性、平穩及较高收益、低投資風險等。投资组合可由个人投资者或金融专业人士、对冲基金、银行和其他金融机构管理。一個投資組合是一個投資者手上持手的資產性投資組合的成分，按照投资风险等级可分为1R保守型、2R稳健型、3R平衡型、4R增长型、5R進取型、6R激进型。 資產投資組合的成份不會包括消費品，例如跑车、电视机、化妝品、成衣等，因為它們都並無增值潛力，甚至只有折舊。 (zh)
- Портфель (англ. portfolio) в финансах — совокупность инвестиционных вложений юридического или физического лица. (ru)
- Інвестиційний портфель (англ. portfolio, investment portfolio) — набір реальних або фінансових інвестицій. Сукупність цінних паперів різного виду, строку дії та ліквідності, яка належить одному інвестору і управляються як єдине ціле для досягнення певних цілей. Інвестиційний портфель — цілеспрямовано сформована сукупність об’єктів фінансового та/або реального інвестування, призначена для реалізації попередньо розробленої стратегії, що визначає інвестиційну мету. Складовими інвестиційного портфеля можуть бути будь-які активи — від золота та нерухомості до акцій та опціонів. (uk)
- Una cartera de inversiones o cartera de valores es una determinada combinación de activos financieros en los cuales se invierte. Una cartera de inversiones puede estar compuesta por una combinación de algunos instrumentos de renta fija y renta variable. Los instrumentos de renta fija aseguran un retorno fijo al momento de invertir, pero normalmente con una rentabilidad menor a la de uno de renta variable, que no asegura un retorno inicial pero puede ofrecer retornos más altos. (es)
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